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平安50亿纾困湖北城际铁路千亿保险资金入鄂

发布时间:2020-03-26 13:49:56 阅读: 来源:滚焊机厂家

[导读]记者从权威人士处获悉,保险资金在湖北省的协议投资额逾1200亿元,涉及基础设施建设、养老社区、城市保障房等领域。

本报记者 包慧 上海报道

保监会逐步放开投资约束后,保险资金已成为各地方融资平台争抢的重要资金来源。

融资额创国内单一保险资金债权投资铁路规模之最的“联投-平安保险资金债权投资计划”,首期30亿元日前已到账。其总规模为50亿元,期限10年。

对于产品收益率,及湖北政府是否提供担保等问题,平安资产管理有限责任公司(下称“平安资管”)6月7日回复本报称,因该类债券投资计划不属于公开产品,不适合披露相关信息。

虽然保险资金在成本、期限等方面有天然优势,但限于保监会严苛的资质、担保等要求,可能不会成为凶猛增长之地方债务的接盘者。

1200亿协议投资

“联投-平安保险资金债权投资计划”由湖北省联合发展投资集团(下称“湖北联投”)与平安资管合作设立。总规模50亿元,由兴业银行武汉分行提供全额担保,首期募集30亿元,一年内将发行余下20亿元,主要投向武汉城市圈城际铁路。

知情人士透露,该计划近一年前就已签订协议。2012年8月,信贷规模极其紧张的情况下,兴业武汉分行、湖北联投、平安签订三方协议,确定发起50亿元的保险资金债权计划投资湖北城际铁路。

前述人士称,该融资计划在湖北省政府直接领导下进行,“保、银、企”配合,较短时间就通过保监会的申报备案。

湖北联投并非传统的城投公司。一般城投公司是国有独资,而湖北联投由省市两级政府和央企担任出资主体,湖北省国资委和9个省内城市国资委为主要出资人,7家省内央企共同发起。

其官网介绍,截至2012年底,湖北联投资产规模达543亿元;累计实现融资额440亿元,拥有18家二级公司。湖北省政府希望通过这家公司搭建融资平台,以满足武汉城市圈重大建设项目资本金的需求。以其注册资本32亿计,融资杠杆率高达13倍。

平安之外,泰康、太保亦“供血”湖北基建。

“泰康-湖北武咸城际铁路债权投资计划”也于今年5月底成立,总规模19亿元,期限10年,民生银行提供全额担保,募集资金一步到位并投向湖北武咸城际铁路。

这几单险资的投资均始于一场对接会。5月24日,保险资金与湖北融资对接会在武汉举行,这是保监会首次与地方政府举行的融资对接会,湖北省、保监会相关领导及险企参加。会上,泰康、平安、太平洋三家保险资管公司,与湖北联投、武汉交通工程建设投资集团等签署合作协议。泰康称未来三年将陆续向湖北投入300亿保险资金于基建、养老社区等领域。

其后的大背景是湖北交通建设大提速。本报曾在湖北省铁路建设工作会议上获悉,“十二五”期间,湖北将新建铁路项目26个,投资总额约2100亿元,规模超“十一五”。除铁路外,未来5年内,湖北将投资3059亿元于交通领域,投资规模较“十一五”的1330亿元翻番。

中国管理科学研究院城市交通管理研究所所长胡润州曾对本报表示,“应该考虑到实际需求,尤其是地方经济发展后劲,到底是否足以支撑这样的交通规模。”

记者从权威人士处获悉,保险资金在湖北省的协议投资额逾1200亿元,涉及基础设施建设、养老社区、城市保障房等领域。

平均收益率6.36%

审批制改为注册制后,保险债权投资计划的生猛令市场侧目,6%左右成本的资金,使其成为仅次于银行信贷的最佳资金来源。这一方面得益于银行的助推。

按保监会规定,设立债权投资计划要有严格的信用增级:获得政府专项基金、政策性银行、高信用商业银行及强信用企业的全额担保,或两倍于债务价值的强信用股票与实物资产质押。

保险资金最认可银行信用担保。“做险资债权计划,要按保监会规定额外增信,比如加上银行担保,通常会增加100-150个BP的成本。”一保险资管人士称,由于收益稳定,银行也热衷于这种模式,并要求分行推进保险债权计划托管业务。

保监会数据显示,截至2012年底,已备案保险债权计划的平均收益率为6.36%。随着产品销售渠道等成本的不断升高,一般大型保险公司获取保费资金的成本在5%左右,如此算来,险资从中获利的空间并不高。

“目前债权计划的收益率水平大体在基准利率的9.5折左右,好项目还有一定下浮,收益率吸引力有限。”前述保险资管人士续称,保监会关于债权计划基础资产资质的限定很严,一定程度上也限制了收益空间。

此外,债权计划只适合资金成本较低的大中型保险公司,对小公司无太大吸引力。

保监会实施注册制后,今年前三月已注册的总额达412亿的18个险资债权投资计划项目中,地方融资平台身影频频闪现。

也有平台公司为旗下子公司担保。例如,4月底成立的20亿元“太平洋-浙江金丽温高速公路债权投资计划”就由浙江省交通投资集团提供全额担保。

(21世纪经济报道)

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